// startup autopsy

MaltaFin

La startup fintech de Malta destruida por la lista gris del GAFI que contaminó sus relaciones bancarias

regulationSlow Death

Declive de años antes del cierre final · Error fatal: Malta's FATF grey-listing in 2021 caused correspondent banks to terminate relationships with Malta-registered fintech; compliance costs became existential

Fundada	2018
Cerrada	2022
País	Malta
Sector	Fintech

Timeline de Eventos Clave

2018

FOUNDING

2019

FUNDING

2020

MILESTONE

2021

CRISIS

2022

SHUTDOWN

Full Analysis

Analyst plan

Causa documentada

MaltaFin construyó servicios de pago cripto-a-fiat y transfronterizos desde el hub con licencia de la UE de Malta, levantando €6M. El GAFI incluyó a Malta en la lista gris en junio de 2021 debido a las debilida...

des del marco AML en los sectores de juego y cripto. Los bancos corresponsales internacionales añadieron requisitos de diligencia debida mejorada para todas las transacciones de origen maltés, triplic

Lección verificada

“Los fintechs transfronterizos con licencia en Malta deben monitorear los ciclos de revisión del GAFI y mantener una teso...”

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HypeCycle · MoatType · ResearchTags

MaltaFin recaudó €6M antes de que malta's fatf grey-listing in 2021 caused correspondent banks to terminate relationships with malta-registered fintech; compliance costs became existential lo terminase. Causa documentada, lección verificada y todas las señales.

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