Evaluando solo el perfil de Celsius Network en su pico —sin conocer el desenlace— el modelo situó Fraude como causa nº1. Es exactamente como murió.
Timeline de Eventos Clave
FUNDING
Celsius recauda Serie B de $400M con valoración de $3B, alcanzando el pico de 1.7M clientes y $25B en activos
SHUTDOWN
Celsius congela todas las retiradas, swaps y transferencias sin previo aviso, atrapando más de $8B en fondos de clientes
SHUTDOWN
Celsius presenta el Capítulo 11 con un agujero de $1.2B en su balance
Full Analysis
Gratis · sin cuenta
Causa documentada
Celsius Network atrajo miles de millones en depósitos de clientes ofreciendo tasas de interés de hasta el 18% APY en activos cripto. La empresa utilizó los depósitos para hacer préstamos e inversiones de alto riesgo, incluyendo exposición al ecosistema Terra/Luna colapsado. Cuando las presiones de liquidez aumentaron en junio de 2022, Celsius congeló todas las retiradas y transferencias sin previo aviso. Presentó el Capítulo 11 en julio de 2022. El fundador Alex Mashinsky fue arrestado en octubre de 2023 y sentenciado a 12 años de prisión en julio de 2024 por fraude y manipulación de mercado.
Lección
“Las promesas de rendimiento insostenibles en cripto siempre están subvencionadas cruzadas por el riesgo de otro. Si no puedes explicar de dónde viene el 18%, eres el producto.”